ভারত বিশ্বের চতুর্থ বৃহত্তম অর্থনীতি হয়ে উঠেছে। এদিকে ভারতের অগ্রগণ্য জীবন বিমা কোম্পানিগুলোর অন্যতম – টাটা এআইএ লাইফ ইনশিওরেন্স – আপনার সম্পদ বৃদ্ধি করার এবং জীবন বিমার সঙ্গে লিংক করা লগ্নি প্রোডাক্টের মাধ্যমে ভবিষ্যৎ সুরক্ষিত করার এক জোরালো সুযোগ দিচ্ছে। ভারতের জোরালো অর্থনৈতিক বৃদ্ধি সুযোগের ভাণ্ডার খুলে দিয়েছে আর আমরা আপনাকে এই সম্ভাবনা কাজে লাগাতে সাহায্য করতে হাজির হয়েছি এমন দুটো নতুন ফান্ড নিয়ে, যেগুলো ডিজাইন করা হয়েছে ভারতের বৃদ্ধির সম্পূর্ণ ফায়দা তুলতে।
এর জন্য নিয়ে আসা হয়েছে দুটো ফান্ড, যা এমনভাবে ডিজাইন করা হয়েছে যেন আপনি ভারতের অর্থনৈতিক উত্থানের সবচেয়ে বেশি ফায়দা তুলতে পারেন:
১ তাঁদের জন্যে যাঁরা পরিবারের আর্থিক ভবিষ্যৎ সুরক্ষিত করার পাশাপাশি নিজেদের সম্পদ বৃদ্ধি করতে চান – টাটা এআইএ টপ ২০০ আলফা ৩০ ইনডেক্স পেনশন ফান্ড
1. তাঁদের জন্যে যাঁরা ইকুইটি–চালিত বৃদ্ধি ব্যবহার করে একটা শক্তিশালী অবসরকালীন তহবিল তৈরি করার উপর জোর দেন – টাটা এআইএ টপ ২০০ আলফা ৩০ ইনডেক্স পেনশন ফান্ড
এই ফান্ড লগ্নির জন্য খুলবে জুন ২৩, ২০২৫ তারিখে আর পাওয়া যাচ্ছে ইউনিট পিছু ১০ টাকায় নিউ ফান্ড অফার (NFO) পিরিয়ডে, যা চালু থাকবে জুন ৩০, ২০২৫ তারিখ অবধি। লগ্নি করা হবে টাটা এআইএ লাইফ ইনশিওরেন্সের ইউনিট–লিংকড বিমা প্ল্যামের মাধ্যমে, যাতে থাকবে জীবন বিমা কভারেজ আর সম্পদ বৃদ্ধির সম্ভাবনার দ্বিবিধ সুবিধা।
কেন এতে লগ্নি করবেন?
১ ভারতের উজ্জ্বল ভবিষ্যৎকে কাজে লাগাতে
ভারতের অর্থনীতি বৃদ্ধি পেতে চলেছে তরুণ কর্মীবাহিনী, দ্রুত নগরায়ন, জোরালো নীতি সংস্কার এবং ‘মেক ইন ইন্ডিয়া’ আর পিএলআই স্কিমের মত বড় উদ্যোগগুলোর সাহায্যে। এই ফান্ডগুলো আপনার জন্যে এই সম্ভাবনাময় বৃদ্ধির ফায়দা তোলার সুযোগ।
২ সেরার সেরা জায়গায় লগ্নি করুন
এই ফান্ডগুলো চলছে নিফটি ২০০ আলফা ৩০ ইনডেক্সে, যা বাজারের রিটার্নের থেকে ভাল রিটার্ন (আলফা) দেওয়ার ইতিহাস থাকা ৩০ খানা সেরা পারফরম্যান্সের স্টক বেছে নেয়। অর্থাৎ আরও স্মার্ট স্টক বাছাই এবং বেশি বৃদ্ধির সম্ভাবনা।
৩ দীর্ঘমেয়াদি সম্পদ সৃষ্টির জন্য তৈরি
আপনি পরিবারের জন্যে শক্তিশালী আর্থিক ভিত তৈরি করতেই চান বা অবসরকালীন তহবিলই তৈরি করতে চান, এই ফান্ডগুলো এমনভাবে তৈরি করা হয়েছে যাতে আপনার টাকা সময়ের সঙ্গে সঙ্গে বাড়তে থাকে – সুনির্দিষ্ট, উচ্চ বৃদ্ধির ইকুইটি এক্সপোজারের কারণে।
৪ জীবন বিমা সুরক্ষা: সম্পদ সৃষ্টি ছাড়াও ক্রেতারা নিজেদের পরিবারের আর্থিক ভবিষ্যৎ সুরক্ষিত করতে পারেন লাইফ কভারের মাধ্যমে।
টাটা এআইএ টপ ২০০ আলফা ৩০ ইনডেক্স ফান্ড ও টাটা এআইএ টপ ২০০ আলফা ৩০ পেনশন ফান্ড কৌশলগতভাবে ডিজাইন করা হয়েছে এই প্রবণতাগুলোর ফায়দা তোলার জন্যে সেইসব কোম্পানিতে লগ্নি করে, যেগুলো ভারতের বৃদ্ধি থেকে লাভবান হতে চলেছে। আপনি আপনার সম্পদ বৃদ্ধিতে জোর দিন বা শক্তিশালী অবসরকালীন তহবিল তৈরিতেই মন দিন, এই ফান্ডগুলো পারফরম্যান্স, সুরক্ষা আর বৃদ্ধির আদর্শ মিশ্রণ।
হর্ষদ পাতিল, চিফ ইনভেস্টমেন্ট অফিসার অ্যাট টাটা এআইএ লাইফ ইনশিওরেন্স ব্যাখ্যা করলেন “ভারত বহু দশক ধরে চলবে এমন এক রূপান্তরমূলক অর্থনৈতিক বৃদ্ধির দোরগোড়ায় দাঁড়িয়ে আছে। আমাদের নতুন ফান্ডগুলো এই সম্ভাবনাময় গতিপথের ফায়দা তোলার জায়গায় রয়েছে। এগুলো লগ্নিকারীদের পুঙ্খানুপুঙ্খ তথ্য বিশ্লেষণ এবং ঝুঁকির অনুযায়ী মানিয়ে নেওয়া রিটার্নের উপর ভিত্তি করে তৈরি একটা ইকুইটি ইনস্ট্রুমেন্ট জোগায়। এই ফান্ডগুলোর লক্ষ্য একটা সম্ভাবনাময় প্রবণতার ফায়দা তোলা, যা লগ্নিকারীদের তাৎপর্যপূর্ণ দীর্ঘমেয়াদি মূল্য দেয় ধারাবাহিকভাবে তাঁদের আর্থিক সুরক্ষা বৃদ্ধি করে।”
ফান্ডগুলোর প্রধান তথ্যাবলী:
• লগ্নির উদ্দেশ্য: হাই–আলফা স্টকে লগ্নি করার মাধ্যমে দীর্ঘমেয়াদি ক্যাপিটাল অ্যাপ্রিসিয়েশন
• বেঞ্চমার্ক: নিফটি ২০০ আলফা ৩০ ইনডেক্স
• অ্যাসেট বরাদ্দ: ইকুইটি ও ইকুইটি সংক্রান্ত ইনস্ট্রুমেন্টে ৮০%-১০০%, ০%-২০% ক্যাশ ও মানি মার্কেট সিকিউরিটিজে
ক্রেতারা কী আশা করতে পারেন:
• আলফা–জেনারেটিং স্টকে এক্সপোজার: যেসব কোম্পানি বাজারের প্রত্যাশাকে ছাড়িয়ে যায় বলে প্রমাণ আছে, সেইসব কোম্পানিতে লগ্নি।
• কৌশলগত ডাইভার্সিফিকেশন: উচ্চমাত্রার নিশ্চয়তাসম্পন্ন সুযোগগুলোতে জোর বজায় রেখে সব সেক্টর জুড়ে লগ্নি।
• দীর্ঘমেয়াদি সম্পদ সৃষ্টি: বেশি দীর্ঘমেয়াদি সম্ভাবনাসহ নির্দিষ্টভাবে অবসরকালীন পরিকল্পনার জন্য ডিজাইন করা।
টপ ২০০ আলফা ৩০ ইনডেক্স ফান্ডে লগ্নি:
ক্রেতারা এই ফান্ডে লগ্নি করতে পারেন এবং ভারতের দীর্ঘমেয়াদি বৃদ্ধির অংশ হয়ে উঠতে পারেন। এই ফান্ড এই টাটা এআইএ সমাধানগুলিতে পাওয়া যাচ্ছে: টাটা এআইএ পরম রক্ষা লাইফ গ্রোথ+, টাটা এআইএ পরম রক্ষা লাইফ প্রো, টাটা এআইএ পরম রক্ষা লাইফ প্রো+, টাটা এআইএ পরম রক্ষা লাইফ ম্যাক্সিমা+, টাটা এআইএ পরম রক্ষা লাইফ অ্যাডভান্টেজ+, টাটা এআইএ প্রো ফিট, টাটা এআইএ শুভ মুহুরত এবং টাটা এআইএ শুভ ফরচুন।
টপ ২০০ আলফা ৩০ ইনডেক্স পেনশন ফান্ডে লগ্নি:
টপ ২০০ আলফা ৩০ ইনডেক্স পেনশন ফান্ডে লগ্নি শুধুমাত্র টাটা এআইএ–র ইউনিট–লিংকড পেনশন সমাধান, স্মার্ট পেনশন সিকিওর প্ল্যান–এ পাওয়া যাচ্ছে। এটা ক্রেতাদের দীর্ঘমেয়াদি বৃদ্ধির সম্ভাবনা সমেত এক শক্তিশালী অবসরকালীন ফান্ড গড়ে তোলার ক্ষমতা দেয়।
টাটা এআইএ ফান্ডসের প্রমাণিত পারফরম্যান্স
টাটা এআইএ–র ফান্ডগুলো ধারাবাহিকভাবে বেঞ্চমার্ক অতিক্রম করে যাওয়ার মত রিটার্ন দিয়েছে। আন্তর্জাতিক খ্যাতিসম্পন্ন রেটিং এজেন্সি মর্নিংস্টার* কোম্পানির ৯৯.৯৩% ফান্ড AUM-কে ৫ তারা (৫ বছরের জন্যে) দিয়েছে। এর ইন্ডাস্ট্রি গড় হল ফান্ডের AUM-এর ৩০ শতাংশের কমের ৪ বা ৫ তারা পাওয়া।
জোরালো পারফরম্যান্সের এই ধারাবাহিক ট্র্যাক রেকর্ড ভারতের বদলাতে থাকা অর্থনৈতিক চালচিত্রের সঙ্গে সঙ্গতিপূর্ণ লগ্নি সমাধান সরবরাহ করার প্রতি টাটা এআইএ–র দায়বদ্ধতাকে চিহ্নিত করে। ফলে লগ্নিকারীরা আত্মবিশ্বাস সহকারে তৈরি হওয়া সুযোগগুলোর ফায়দা তোলার সুযোগ পান।
টাটা এআইএ ফান্ডসের পারফরম্যান্স:
গত ৫ বছরের রিটার্ন* (CAGR)
টাটা এআইএ ফান্ডস ফান্ড রিটার্ন (%) * বেঞ্চমার্ক রিটার্ন (%) *
মাল্টি–ক্যাপ ফান্ড ৩১.৪০% ২২.৭০%
টপ ২০০ ফান্ড ৩২.৩০% ২২.৭০%
ইন্ডিয়া কনজাম্পশন ফান্ড ৩০.৪৪% ২২.৭০%
* মে ৩০, ২০২৫ তারিখ পর্যন্ত তথ্য। আগের পারফরম্যান্স ভবিষ্যতের পারফরম্যান্সের ইঙ্গিতবাহী নয়।
ফান্ড বেঞ্চমার্ক: মাল্টি–ক্যাপ ফান্ড, ইন্ডিয়া কনজাম্পশন ফান্ড, টপ ২০০ ফান্ড: S&P BSE ২০০.
চালু হওয়ার তারিখগুলো: টপ ২০০ ফান্ড: ১২ জানুয়ারি ২০০৯, মাল্টি–ক্যাপ ফান্ড: ০৫ অক্টোবর ২০১৫, ইন্ডিয়া কনজাম্পশন ফান্ড ০৫ অক্টোবর ২০১৫।
৩১শেমে২০২৫তারিখেরহিসাবঅনুযায়ীটাটাএআইএআরঅ্যাসেটসআন্ডারম্যানেজমেন্ট (AUM) তাৎপর্যপূর্ণভাবে বাড়িয়ে ১৩০,০৫৩ কোটি টাকায় নিয়ে গেছে, যা গতবছরের তুলনায় ২৭.০৮% বৃদ্ধি। এটা সম্ভব হয়েছে জোরালো ইন্ডিভিজুয়াল বিজনেস প্রিমিয়াম আয় এবং ব্যতিক্রমী লগ্নি পারফরম্যান্সের জন্যে।